ℹ️ Центробанк советует банкам интересоваться, откуда у людей наличные, если речь идёт о суммах от 5 млн рублей
Банк России выпустил рекомендации для кредитных организаций о запросе у физических лиц документов, подтверждающих происхождение наличных денежных средств, при совершении операций на сумму от 5 млн рублей. Указанный порог применяется как к единичной операции, так и к совокупному объёму операций за календарный месяц. В отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей документы рекомендуется запрашивать вне зависимости от суммы.
Рекомендации распространяются на внесение наличных на счета, приобретение слитков и монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов за рубли, а также на куплю-продажу наличной иностранной валюты за рубли. По данным регулятора, зафиксирован резкий рост подобных операций; в числе возможных целей называются легализация преступных доходов и вывод наличных из «теневого» оборота.
Источник средств может быть подтверждён справкой о доходах, налоговой декларацией 3-НДФЛ или договором продажи имущества. При непредставлении клиентом документов банкам рекомендуется рассмотреть вопрос о признании операции подозрительной.
