Сначала в наличные, теперь под проверку: ЦБ взялся за крупный кэш
Банк России рекомендовал банкам проверять происхождение крупных наличных. Регулятор опасается, что через них отмывают преступные доходы и выводят тень в легальный оборот.
Для граждан порог — 5 млн рублей разово или за месяц, для компаний и ИП — любая сумма. Проверять будут внесение наличных на счёт, переводы без открытия счёта, покупку золота и бриллиантов, обмен валюты за наличные. Банк вправе запросить документы о происхождении денег. Нет бумаг или есть сомнения — операцию признают подозрительной и могут отказать.
ЦБ уверяет, что честных людей это не коснётся. Но вспомним, почему граждане вообще ушли в наличные: налог на проценты по вкладам растёт, дата-центры банков под ударами дронов, доверие к безналу падает.
Замкнутый круг: сначала людей вытолкнули в кэш, теперь этот кэш будут проверять. И пенсионерке, копившей на квартиру «под матрасом», придётся доказывать, что она не преступница.
