Европейские банки и платежные сервисы начали блокировать переводы россиян с легальным статусом в ЕС и других странах, несмотря на отсутствие связей с РФ. Причины блокировок могут включать наличие российского паспорта, налогового номера или даже телефона, что воспринимается как связь с Россией.
Особенно это касается переводов от граждан РФ, получающих доходы, например, из Казахстана. Отказы затрагивают как банки ЕС, так и финтех-сервисы, такие как Wise, которые теперь отказываются зачислять переводы на счета граждан РФ, даже если те не проживают в России.
В конце декабря 2025 года французский банк BNP Paribas заблокировал перевод денег россиянке с французским ВНЖ, получавшей зарплату от казахстанского работодателя. Банк объяснил блокировку связью транзакции с Россией, но не предоставил дополнительных подробностей. Аналогичный случай произошел с другим клиентом, проживающим во Франции по ВНЖ, который не получил перевод через банк Société Générale — причина отказа не была уточнена.
Кроме того, финтех-сервис Wise отказал в переводе зарплаты россиянке, проживающей в Латвии, запросив документы для подтверждения легальности нахождения в ЕС. После предоставления всех бумаг, включая ВНЖ, перевод был отменен.
Ужесточение комплаенса связано с внесением РФ в черный список ЕС, что затронет не только страны ЕС, но и Европейскую экономическую зону, а также другие страны, следящие за европейскими директивами, такие как Швейцария и Андорра.
Эти изменения начнут действовать с 29 января, но фактически проверки уже усилились.
