Инвестиционный план 📝
План я составляла сама и строю его исходя из своих целей.
1) Определила свой риск-профиль.
Я зарабатываю деньги в бизнесе, а инвестиционный портфель у меня создан для сохранения капитала и раннего выхода на пенсию. Поэтому я ориентируюсь на умеренный риск.
2) Распределение по инструментам фондового рынка в моём портфеле выглядит так:
- Акции — 25%
- Облигации — 65%
- Фонды — 5%
- Золото — 5%
3) Далее подробно распределила вложения по конкретным компаниям и инструментам.
Акции (в процентах от доли акций):
🏦Сбербанк ап — 15%
🍏Х5 — 10%
👩🍼Мать и дитя — 10%
🔵Ленэнерго — 10%
⛽️Сургутнефтегаз ап — 10%
🏦Технологии Т — 10%
📱Яндекс — 10%
⛏Полюс — 9%
⛽️Транснефть ап — 9%
⛽️Лукойл — 5%
📱Мтс — 2%
Облигации (от 65% облигаций):
- ОФЗ — 70%
- Корпоративные — 30%
Фонды (от 5% фондов):
- ВИМ ликвидность — 35%
- Вечный портфель Т — 35%
- Пассивный доход Т — 30%
Золото (от 5% золота):
- ВИМ фонд золото — 50%
- Золото Т — 50%
4) Также я расписала, какую сумму я планирую вложить в каждый актив — это помогает следить за балансом портфеля и корректировать распределение.
Важно! Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация, а просто мой личный подход.
Был ли данный пост полезным ?
#инвестиции
