Банки УСИЛИЛИ КОНТРОЛЬ за расходами клиентов.
По данным СМИ, внимание теперь направлено не только на крупные переводы, но и на повседневные траты — покупки в магазинах, доставка еды, аптеки.
Автоматические алгоритмы сравнивают официальный доход клиента с его средним уровнем расходов, в том числе на продукты. Если траты регулярно превышают допустимый уровень, человека могут отметить как потенциально скрывающего доходы.
При значительном расхождении между заявленными доходами и фактическими расходами банк получает сигнал и вправе временно заблокировать счёт до выяснения источника средств.
