❗️Российские банки обяжут выяснять, откуда у клиентов наличные.
Банк России подготовил новую рекомендацию, которая ужесточит контроль за происхождением наличных денег. Об этом заявил Богдан Шабля, возглавляющий в ЦБ службу финмониторинга и валютного контроля.
➖Запрашивать информацию об источнике средств планируется при каждом внесении наличных на карту
➖Под внимание попадут как граждане, так и компании — прежде всего там, где регулярно проходят крупные суммы наличными
➖Отдельно проверят зачисление денег на счета и конверсионные операции
По мнению регулятора, подобные средства нередко идут на обход контроля и легализацию денег сомнительного происхождения. В ЦБ уточняют: против наличных как таковых там не выступают, но настаивают, чтобы банки изучали источник средств по существу, а не для формальности. Кроме того, Банк России намерен инициировать правки в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, чтобы ужесточить проверку на уровне законодательства.
