«Россиян призывают подготовить подтверждения происхождения средств на банковском вкладе»: Банки могут начать требовать подтверждения происхождения денег на вкладах.
«Российские финансовые аналитики рекомендуют гражданам заранее готовить и систематизировать пакет документов, подтверждающих легальное происхождение сбережений, на фоне беспрецедентно высоких процентных ставок по банковским депозитам. Рекомендация продиктована ужесточением автоматического мониторинга за движением капитала со стороны кредитных организаций во исполнение федерального закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов.
Ситуация обострилась после вступления в силу новых Методических рекомендаций Центрального банка России (№ 1-МР), которые обязали коммерческие структуры внедрить жесткие алгоритмы отслеживания крупных операций с наличными денежными средствами и транзитных переводов между счетами физических лиц.
Стремление граждан зафиксировать максимальную доходность привело к массовому перетоку капитала: россияне активно закрывают вклады в одних организациях и переносят накопления в другие банки под более выгодный процент».
Источник: Открыть
