С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным Национальной системы платёжных карт по операциям через «Мир», СБП и единый QR-код. Теперь финразведка видит все транзакции в режиме реального времени, а алгоритмы могут моментально вычислять подозрительные схемы.
В связи с этим депутат Георгий Камнев в беседе с «Газетой ru» посоветовал россиянам быть аккуратнее с формулировками в комментариях к переводам. По его словам, шутки в поле «сообщение получателю» вроде «за долю в бизнесе» или «на общак» могут быть восприняты системой как коммерческая деятельность.
Даже безобидные пояснения — «плата за аренду», «покупка люстры» или «за услуги» — способны привести к автоматической блокировке счёта, если вы просто переводите деньги другу или скидываетесь на подарок коллеге. Система может принять такие платежи за нелегальное финансовое посредничество.
Разблокировать счёт, по словам Камнева, можно, но на это потребуется время и, возможно, личное присутствие в банке.
