💳 Банки начали запрашивать родственную связь у россиян при переводе денег
Банки начали уточнять родственную связь клиентов с получателями переводов, чтобы снизить риски мошенничества. Об этом сообщает РИА «Новости».
При попытке перевести значительную сумму операцию могут временно заблокировать. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и просит подтвердить данные получателя, а также объяснить, состоит ли он с отправителем в родственных отношениях. В ряде случаев уточняют и цель перевода.
В Банке России поясняют, что такие меры направлены на защиту клиентов. Директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров отмечал, что кредитные организации обязаны проверять переводы на признаки мошенничества и приостанавливать подозрительные операции, чтобы снизить вероятность хищения средств.
С 1 января вступит в силу обновленный перечень признаков мошеннических переводов. В него, в частности, включат смену номера телефона для входа в онлайн-банк, а также крупные переводы по СБП самому себе. Ранее, в июле 2024 года, Центробанк уже расширил список индикаторов, по которым банки должны выявлять потенциально преступные операции. Они учитывают нетипичное поведение клиента, информацию о ранее зафиксированных мошеннических счетах, данные правоохранительных органов и сигналы от сторонних организаций, включая операторов связи.
