Банк России разрабатывает рекомендации для банков по усилению контроля за внесением наличных и планирует изменения в закон 115-ФЗ, сообщил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля.
Эти меры коснутся как физических, так и юридических лиц. Особое внимание уделят клиентам, у которых объёмы наличных пополнений не соответствуют официальным доходам.
Особенно тщательно будут проверяться операции от ₽5 млн, регулярные взносы от ₽100 тыс. с быстрым выводом средств, а также транзакции, связанные с нелегальными криптообменниками и рынками.
Для подтверждения происхождения средств могут быть запрошены договоры купли-продажи, налоговые декларации, справки о доходах или выписки о ранее снятых деньгах. Если законность средств не удастся подтвердить, банк может отказать в операции, повысить уровень риска клиента и передать информацию в Росфинмониторинг.
